zwei Standorte, ein Versprechen: beste Beratung!

Ilmenau

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Karl-Liebknecht-Straße 34a
96893 Ilmenau

Tel. 03677-689690
Fax 03677-6896929
service@finanzfachgeschaeft.de

Öffnungszeiten

Öffnungszeiten:

Montag, Mittwoch, Donnerstag

8:00 - 12:00 Uhr & 13:00 - 15:00 Uhr

Dienstag

8:00 - 12:00 Uhr & 13:00 - 18:00 Uhr

Freitag

8:00 - 12:00 Uhr

außerhalb dieser Zeiten gerne nach persönlicher Absprache

Neuhaus am Rennweg

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Sebastian-Kneipp-Str. 1
98724 Neuhaus am Rennweg

Tel. 03679-7275960
Fax 03679-7275961
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Montag, Dienstag, Donnerstag 

8:00 - 12:00 Uhr & 13:00 - 16:00 Uhr

Mittwoch

8:00 - 12:00 Uhr & 13:00 - 18:00 Uhr

Freitag

8:00 - 13:00 Uhr

außerhalb dieser Zeiten gerne nach persönlicher Absprache


UNSERE UNTERNEHMENSLEITSÄTZE


Was uns auszeichnet
  • Wir verstehen uns als neutrale Ratgeber  und handeln für unsere Kunden so, wie wir  für uns selbst auch handeln würden.
  •  Jede Person, die mit uns Kontakt  aufnimmt, sehen wir als unseren Kunden,  unabhängig von Art und Umfang des Anliegens.
  • Wir helfen gerne auch über das normale  Maß einer Finanzdienstleistung hinaus.
  • Wir setzen uns in unserer Region für gemeinnützige Zwecke ein bzw.  unterstützen gute Ideen und Projekte nach unseren Kräften.
  • Wir sind und bleiben unabhängig von Produktgebern. So sind unsere Finanzkonzepte neutral und passgenau.
  • Stammkunden empfehlen unsere Dienstleistung aktiv weiter. Dies ist für uns die beste Bestätigung unserer Arbeit.
  • Verlässlichkeit, Erreichbarkeit und  schnelle Erledigung der Kundenanliegen sind für  uns wichtige Faktoren in der  Zusammenarbeit.
  • Offener und ehrlicher Umgang mit  unseren Kunden ist für uns eine  Selbstverständlichkeit.

Mandanten, Beratung & Dokumentation

 

  • Grundsätzlich werden alle Mandanten von Angestellten unseres Unternehmens oder den Geschäftsführern beraten und betreut.
  • Als Versicherungs- und Finanzmakler werden wir

    ausschließlich im Auftrag und im Interesse unserer  Mandanten gegenüber den Versicherungs-, Finanzunternehmen und Banken tätig und stehen im Unterschied zu Versicherungs-vertretern und Versicherungsangestellten im Lager der Mandanten.

  • Wir vertreten die Interessen unserer Mandanten bei der Erlangung von  passgenauem Versicherungsschutz, bei der Verwaltung bzw. Schadens-bearbeitung gegenüber dem Versicherer.

  • Unsere Pflichten als Versicherungs-makler bei der Vertragsvermittlung ergeben sich aus dem Versicherungsvertragsgesetz (VVG). 

  • Bei der Beratungs-, Vermittlungs- und Betreuungstätigkeiten beachten wir die einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen und die Vereinbarungen in unserem Maklervertrag.

  • Wesentlicher Bestandteil unserer Leistung ist dabei die Analyse der konkreten Risiken und der daraus resulierende individuelle Absicherungsbedarf unserer Mandanten.

  • Wir ermitteln den Versicherungs-bedarf unter Berücksichtigung der Wünsche & Ziele und der individuellen Risikoverhältnisse unserer Mandanten. Danach unterbreiten wir geeignete Vorschläge, wie der Versicherungsschutz aussehen sollte. Wir dokumentieren den  Ablauf der Beratung und Vermittlung unter Beachtung der gesetzlichen Dokumentationspflichten.

  • Die Anbieter und Produkte wählen wir nach objektiven Kriterien aus.

  • Die Interessen unserer Mandanten stehen für uns stets im Vordergrund. Sollten wir eine mögliche Kollision unserer Interessen mit  denen unserer Mandanten feststellen, weisen wir die Mandanten darauf hin.

Betreuung

 

  • Der Umfang unserer  Betreuungsleistung von vermittelten und in die  Betreuung übernommenen Verträgen ist gesetzlich nicht  geregelt.  Leistungen gegenüber unseren  Mandanten  enden nicht mit der Vermittlung eines Versicherungs-,  Darlehensvertrages oder einer  Geldanlage,  außer dies ist ausdrücklich im Einzelfall so vereinbart. Vielmehr  stehen wir unseren Mandanten als  Ansprechpartner und Betreuer auch während der Laufzeit der  vermittelten  Verträge zur Verfügung.

  • Mit der Zeit verändern sich  Lebensumstände,  die eine Anpassung des  Versicherungsschutzes erforderlich machen können. Deshalb stehen wir  für die bedarfs- und risikogerechte  Anpassung des Versicherungsschutzes unserer  Mandanten  zur Verfügung. Diese Überprüfung  der Bedarfs- /Risiko- verhältnisse erfolgt unter  Einbeziehung  bestehender Versicherungsverträge.

  • Bei Wechsel eines Versicherers sind  regelmäßig Verbesserungen und  Verschlechterungen gegeben. Bei unserem Rat wägen wir auf Grund  unserer Erfahrung ab, ob ein  Wechsel  "in der Summe“ (Beitrag, Bedingungen, Abwicklungsqualität  des Versicherers) für den  Versicherungsnehmer vorteilhaft ist.

  • Wir unterstützen unsere Mandanten  selbstverständlich auch bei der  Geltendmachung von Schadens-und Leistungsansprüchen bei von uns  vermittelten/betreuten Verträgen  im gesetzlich zulässigen Rahmen.

Weiterbildung
  •  Aus- und Fortbildung ist für eine  qualifizierte Dienstleistung unverzichtbar.  Deshalb bilden wir uns und

    unsere Mitarbeiter/innen  entsprechend den notwendigen  Anforderungen aus und weiter.

  • Maßnahmen sind interne und  externe Fachschulungen, Webinare  und Seminare zu fachlichen, vertrieblichen und grundsätzlichen  Themen des gesamten  Tätigkeitsspektrums.  Wir bedienen uns dazu einer Vielzahl von  Weiterbildungsträgern.  Dazu zählen u.a. Fachakademien,  Anwälte, Maklerverbände und Organisationen sowie die IHK. Zusätzlich nutzen wir Produkt-  und Fachseminare von Versicherern  und ergänzen dies durch Fachzeitschriften,  Mitgliedschaft in Fachgruppen sowie  die Vernetzung mit Spezialisten.

  • Hierzu führen wir u.a. Weiterbildungskonten der  Initiative „gut beraten“ für jeden Mitarbeiter im Finanzfachgeschäft.

Vergütung
  •  Unsere Leistung ist für unsere  Mandanten grundsätzlich kostenfrei,  da die Vergütung eines

    Versicherungs- und Finanzmaklers  vom Versicherer übernommen wird.  Unsere Leistung ist jedoch nicht kostenlos, da die Vergütung des  Maklers bereits in der  Versicherungsprämie bzw. im  Produktangebot enthalten ist.

  • Dieser traditionelle Weg der  Vergütung durch die Versicherer  beeinträchtigt unsere  Unabhängigkeit in keiner Weise.

  • Bei Vereinbarung von Netto-Tarifen – dies sind Tarife ohne in der  Prämie enthaltene Maklervergütung für dessen Beratung, Analysen,  Betreuung, Schadensbearbeitung  usw. – werden wir für den  Mandanten im Rahmen einer  Honorarvereinbarung tätig und  stellen unsere Leistungen in  Rechnung.

  • Leistungen, die wir in Rechnung  stellen, werden dem Grunde und  soweit immer möglich auch der voraussichtlichen Höhe nach mit  dem Mandanten vor  Leistungserbringung vereinbart.

Datenschutz
  •  Der Schutz der Daten unserer  Mandanten hat über die gesetzlichen  Bestimmungen hinaus für uns einen

    hohen Stellenwert. Daher erfolgt die  Weitergabe von Mandantendaten an  Dritte ausschließlich im Rahmen der Erfüllung unserer  Aufgaben für unsere Mandanten  und grundsätzlich nur mit  Einwilligung. Alle Daten sind in unserer  firmeneigenen EDV gespeichert und  liegen parallel in einem hochsicheren Rechenzentrum in Deutschland.  Somit sind Sie durch den deutschen  Datenschutz abgesichert – einem der strengsten der Welt. Die Qualität  und Sicherheit des, von uns  genutzten, deutschen Rechenzentrums ist nach ISO 27001 TÜV zertifiziert.  Die Zertifizierung wird seit 2004  jährlich erneut geprüft und vergeben.

 


UNSER TEAM


Tino Retzlaff

Tino Retzlaff

Bankkaufmann - Geschäftsführer
 
Tel. 03677-689690
Fax 03677-6896929
Mobil 0175-5628730
t.retzlaff@finanzfachgeschaeft.de
Jana Retzlaff

Jana Retzlaff

Bankfachwirtin - Geschäftsführerin
 
Tel. 03677-689690
Fax 03677-6896929
Mobil 0171-2779243
j.retzlaff@finanzfachgeschaeft.de
Simone Benndorf

Simone Benndorf

Bürokauffrau, Bankkauffrau -
Mitarbeiterin Kundenservice
 
Tel. 03679-7275960
Fax 03679-7275961
Mobil 0177-9758293
s.benndorf@finanzfachgeschaeft.de
Anke Schreiber

Anke Schreiber

Bankkauffrau
Mitarbeiterin Kundenberatung
 
Tel. 03679-7275960
Fax 03679-7275961
Mobil 0171-8591191
a.schreiber@finanzfachgeschaeft.de
Angela Seiner

Angela Seiner

Bankkauffrau, Sparkassenfachwirtin
Mitarbeiterin
Kundenservice & Beratung
 
Tel. 03677-689690
Fax 03677-6896929
a.seiner@finanzfachgeschaeft.de
Sarah Fuchs

Sarah Fuchs

Steuerfachangestellte
Mitarbeiterin
Kundenservice & Buchhaltung
 
Tel. 03677-689690
Fax 03677-6896929
s.fuchs@finanzfachgeschaeft.de

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